中國消費者報北京訊（記者聶國春）近年來，以互聯網為媒介的電信詐騙、跨境賭博等非接觸式犯罪給人民群眾切身利益造成極大損害，不少個人因騙致貧，一些家庭甚至因賭破產。中國人民銀行組織商業銀行、支付機構堅決推進反詐打賭“資金鏈”環節治理，協助公安機關切斷犯罪分子資金轉移通道，守護老百姓“錢袋子”。2021年，中國人民銀行對公安機關認定的5.2萬非法買賣賬戶單位和個人實施5年內不得新開戶等懲戒措施，對詐騙分子及買賣銀行卡人員形成有力震懾。
來自中國人民銀行支付結算司的數據顯示，2021年商業銀行、支付機構按照“誰的賬戶誰負責”“誰的商戶誰負責”原則，主動作為，累計向公安部門移送可疑賬戶線索430萬戶，推送資金預警信息242.8萬條，成功避免145.5萬群眾受騙。
同時，針對“卡頭”“卡販”到銀行網點組織開卡、販卡甚至惡意滋事問題，金融機構會同公安機關建立聯動機制，協助公安機關快速鎖定可疑人員。2021年，銀行網點累計協助公安機關發現可疑涉詐開戶人員線索8872個。
此外，組織建設電信網絡詐騙資金查控平臺，實現全國公安機關快速查詢、止付、凍結涉案資金。據了解，平臺接入銀行機構4264家、支付機構121家，2021年協助公安機關緊急攔截涉案資金3265億元。
在加強源頭治理方面，中國人民銀行會同工信部、市場監管總局、稅務總局建設運行企業信息聯網核查系統，打破信息“孤島”，為商業銀行核驗企業相關人員信息提供權威渠道，強化企業銀行賬戶風險防控，累計核驗1.1億筆。
通過治理資金鏈，2021年，月均涉案單位銀行賬戶數量降幅92%；涉案個人銀行卡戶均涉案金額下降21.7%。中國人民銀行表示，下一步將繼續組織產業各方做好優化銀行賬戶服務、降低支付手續費、反詐打賭等各項工作，提升小微企業和個人的支付服務獲得感和滿意度，助力民生改善和營商環境優化。
