中國消費者報福州訊（記者張文章）5月28日、5月29日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局、中國人民銀行福建省分行先后發(fā)布數(shù)則行政處罰信息，涉及財產保險、農村信用合作聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行等多家金融機構及相關責任人。

經(jīng)查，長汀縣農村信用合作聯(lián)社涉嫌違反反洗錢業(yè)務管理規(guī)定，未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別、未按規(guī)定重新識別客戶、未按規(guī)定開展客戶風險等級劃分及調整和審核工作、未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施；涉嫌違反征信業(yè)務管理規(guī)定，提供個人不良信息未事先告知信息主體本人；涉嫌違反支付結算業(yè)務管理規(guī)定，跨省（區(qū)、市）開展異地條碼收單業(yè)務；涉嫌違反人民幣流通及反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定，未將收繳的假幣每月全額解繳到當?shù)厝嗣胥y行、未按規(guī)定收繳假幣、未確保其辦理貨幣收付和清分的業(yè)務人員具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。5月21日，中國人民銀行龍巖市分行決定對長汀縣農村信用合作聯(lián)社給予警告，罰款197.08萬元，沒收違法所得559.87元。時任長汀縣農村信用合作聯(lián)社黨委委員、副主任謝某涉嫌違反反洗錢業(yè)務管理規(guī)定，處罰款2.4萬元。時任長汀縣農村信用合作聯(lián)社合規(guī)與風險管理部經(jīng)理李某涉嫌違反反洗錢業(yè)務管理規(guī)定，處罰款2.4萬元。

大家財產保險有限責任公司福建分公司漳州中心支公司龍海營銷服務部存在“虛構保險中介業(yè)務套取費用”違法違規(guī)事實。5月20日，金融監(jiān)管總局漳州監(jiān)管分局依據(jù)《保險法》有關規(guī)定，決定對該營銷服務部處以7萬元罰款，對相關責任人楊仁杰給予警告，并處1.9萬元罰款。

福建漳發(fā)汽車保險代理有限公司存在“未按規(guī)定開立獨立的代收保險費賬戶及傭金收取賬戶”違法違規(guī)事實。5月20日，金融監(jiān)管總局漳州監(jiān)管分局依據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》有關規(guī)定，決定對該公司給予警告，并處罰款5000元；對相關責任人陳海民給予警告，并處罰款5000元。

福建龍海泰隆村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、福建南靖中成村鎮(zhèn)銀行股份有限公司均存在“個人貸款貸后管理不到位，信貸資金違規(guī)流入限制性領域”違法違規(guī)事實。5月20日，金融監(jiān)管總局漳州監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關規(guī)定及相關審慎經(jīng)營規(guī)則，決定對上述兩家村鎮(zhèn)銀行分別罰款35萬元、30萬元。