中國消費者報報道(記者聶國春) 人民銀行微信公眾號近日披露，在國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議辦公室指揮下，全國“斷卡”行動開展首輪集中收網工作。共抓獲涉“兩卡”(電話卡和銀行卡)違法犯罪嫌疑人4600余名，繳獲電話卡、銀行卡共計6.5萬余張，對1.5萬名失信人員進行聯合懲戒。

人民銀行支付結算司相關負責人介紹說，納入懲戒的1.5萬名人員主要是參與了非法買賣銀行賬戶和支付賬戶，按照人民銀行《關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發〔2016〕261號)和《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發〔2019〕85號)規定，對他們采取了不得新開立銀行賬戶和支付賬戶、不得使用銀行的非柜面業務和支付賬戶的措施，包括手機銀行、網上銀行和POS刷卡，以及關聯的微信和支付寶二維碼支付。此外，相關單位和個人還要納入金融基礎信用信息數據庫進行懲戒。

除了對涉案“兩卡”開辦人員全面實施懲戒措施，人民銀行還從內部開展倒查，對開辦大量涉案個人銀行卡、對公賬戶的營業網點嚴肅問責、限期整改。

記者調查發現，在一些兼職群中，收買銀行卡的廣告穿上了刷單沖單的偽裝外衣。在一些公共場所的洗手間，收卡廣告也時時可見。據了解，每出售一張實名制銀行卡，“賣卡人員”可以得到幾百元，而出售一套完整的“四件套”(身份證復印件、銀行卡、U盾、綁定的手機卡)，則可以賺取1000至4000元不等。然而，收走的卡絕大部分被用于電信網絡詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動。

昆明警方破獲的一起特大妨礙信用卡管理案件顯示，在2019年至2020年間，以姜某等人為首的犯罪團伙為謀取非法利益，通過微信、QQ等網絡社交平臺組建多級代理，先后在多個省市廣泛發展下線，并通過下線人員向在校學生、城市務工人員購買公民個人信息開立賬戶辦理銀行卡，或者購買、轉賣銀行卡，并通過廣東、福建、云南等5條物流通道將銀行卡輾轉偷運出境，用于洗錢、賭博等違法犯罪活動，涉案金額超過1.5億元。

為了斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條，遏制違法犯罪活動，全國“斷卡”行動自10月10日部署啟動。公安部副部長、部際聯席會議召集人杜航偉要求，各地各部門要堅持以打開路，以打促治，以打促防，綜合采取多種措施，集中抓獲一大批非法開辦、販賣“兩卡”違法犯罪團伙，整治一大批“兩卡”違法犯罪猖獗的重點地區，懲戒一大批“兩卡”違法失信人員，全力斬斷非法開辦、販賣“兩卡”產業鏈，堅決鏟除電信網絡詐騙犯罪滋生土壤。

據介紹，“斷卡”行動主要打擊開卡團伙(自行或者經組織前往銀行、營業廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員，以及金融機構、運營商內部利用管理漏洞大批量開設電話卡、銀行卡或者為開設提供便利的“內鬼”)、帶隊團伙(誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團伙)、收卡團伙和販卡團伙。

中國社科院法學研究所研究員支振鋒表示，銀行卡實行實名制，出租、出售個人銀行卡，不僅會導致個人信息泄露或者個人資金損失，受到人民銀行的信用懲戒，更有可能給自己帶來巨大的法律風險，甚至被追究刑事責任。

多地警方提醒：買賣、出借對公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為，廣大群眾千萬不能貪圖私利觸碰法律底線。對于廢棄不用的銀行卡應及時辦理銷戶業務，并將卡片磁條毀損，不隨意丟棄。如果曾經有過上述違法行為，請及時向公安機關說明情況，公安機關將根據如實供述和提供線索立功表現情況建議對自首人員減輕或免于刑事處罰。如發現他人有買賣銀行卡、手機卡等違法犯罪行為，請及時撥打110向公安機關舉報，公安機關將對提供有效線索的群眾予以獎勵。