中國消費者報北京訊（記者聶國春）中國人民銀行日前公布的行政處罰決定書顯示，中國銀行股份有限公司因12項違法行為被處以警告，并沒收違法所得37.340315萬元，罰款3664.2萬元。作出行政處罰的決定日期為11月29日。

具體來看，中國銀行的12項違法行為包括：違反賬戶管理規定，違反清算管理規定，違反商戶管理規定，違反備付金管理規定，違反人民幣反假有關規定，違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易，違反金融營銷宣傳管理規定，違反個人金融信息保護規定。

行政處罰決定書顯示，中國銀行有18名相關責任人受到警告和罰款處罰。其中，有兩人被罰款20萬元以上，分別是時任中國銀行股份有限公司個人金融部副總經理、個人數字金融部副總經理冀某暹和時任中國銀行股份有限公司銀行卡中心副總經理盛某，兩人分別被警告并罰款38.5萬元、23萬元。此外，時任中國銀行股份有限公司銀行卡中心副總經理陳某被罰款9.6萬元，其對中國銀行以下違法行為負有責任：違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。時任中國銀行股份有限公司銀行卡中心高級風險經理（風險管理）王某超對中國銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定負有責任，被罰款7.1萬元。