中國(guó)消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）11月17日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局公布5則行政處罰信息。福建華通銀行有限公司、興業(yè)國(guó)際信托有限公司等5家金融機(jī)構(gòu)因存在未盡職監(jiān)控票據(jù)貼現(xiàn)資金流向、使用信托計(jì)劃資金置換“四證不全”房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目融資等違法違規(guī)事實(shí)，受到罰款處罰，5名相關(guān)責(zé)任人被警告。

經(jīng)查，福建華通銀行股份有限公司存在“未盡職監(jiān)控票據(jù)貼現(xiàn)資金流向”違法違規(guī)，11月13日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，決定對(duì)該行處以35萬(wàn)元罰款。

興業(yè)國(guó)際信托有限公司存在“風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目填報(bào)不準(zhǔn)確；固有資產(chǎn)分類不準(zhǔn)確；使用信托計(jì)劃資金置換‘四證不全’房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目融資；違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備信托貸款；違規(guī)剛性兌付；信托產(chǎn)品投資者人數(shù)不符合規(guī)定；并購(gòu)貸款貸前調(diào)查不盡職；信息披露不到位”主要違法違規(guī)事實(shí)，11月13日，金融監(jiān)管總局寧德監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，決定對(duì)該公司合計(jì)處以295萬(wàn)元罰款，對(duì)時(shí)任該公司業(yè)務(wù)審批中心副總經(jīng)理邵永煒給予警告。

中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司福建省分公司存在“收購(gòu)非金不良債權(quán)調(diào)查未盡職；違規(guī)收購(gòu)金融非不良資產(chǎn)”違法違規(guī)事實(shí)，11月13日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，決定對(duì)該分公司合計(jì)處以140萬(wàn)元罰款，對(duì)時(shí)任該分公司業(yè)務(wù)三部客戶經(jīng)理高揚(yáng)瑞、業(yè)務(wù)三部負(fù)責(zé)人葉孟疆、業(yè)務(wù)五部負(fù)責(zé)人柯學(xué)鋒給予警告。

福建海峽銀行股份有限公司寧德分行存在“違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款”違法違規(guī)事實(shí)，11月13日，金融監(jiān)管總局寧德監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，決定對(duì)該分行處以30萬(wàn)元罰款。

福建海峽銀行股份有限公司福鼎支行存在“同業(yè)投資投后管理不到位”違法違規(guī)事實(shí)，11月13日，金融監(jiān)管總局寧德監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，決定對(duì)該支行處以50萬(wàn)元罰款，對(duì)時(shí)任該支行客戶經(jīng)理謝志琰給予警告。